Criptomonedele au fost extrem de volatile de cand au fost introduse, dar aceasta volatilitate poate crea oportunitati de profit daca doriti sa tranzactionati aceste active digitale. Crypto-urile precum Bitcoin si Ethereum au crescut mult de la debutul lor, dar au scazut semnificativ de la maximele lor, impreuna cu alte monede digitale populare.
Comerciantii cu experienta speculeaza cu criptomonede de ani de zile, dar cum poti incepe daca esti nou pe piata criptomonedelor?
5 pasi pentru a investi in criptomonede
In primul rand, daca doriti sa investiti in cripto, trebuie sa aveti toate finantele in ordine. Asta inseamna sa existe un fond de urgenta, un nivel de indatorare gestionabil si, in mod ideal, un portofoliu diversificat de investitii. Investitiile dvs. cripto pot deveni o parte in plus a portofoliului dvs., una care va ajuta sa va cresteti rentabilitatea totala, speram.
Fiti atenti la aceste alte cinci lucruri pe masura ce incepeti sa investiti in criptomonede.
1. Intelegeti in ce investiti
Asa cum ati face pentru orice investitie, intelegeti exact in ce investiti. Daca cumparati actiuni, este important sa cititi raportul anual si alte documente SEC pentru a analiza in detaliu companiile. Planificati sa faceti acelasi lucru cu orice criptomonede, deoarece exista literalmente mii de ele, toate functioneaza diferit si sunt create altele noi in fiecare zi. Trebuie sa intelegeti cazul de investitie pentru fiecare tranzactie.
In cazul multor criptomonede, acestea nu sunt sustinute de nimic, nici active dure sau fluxuri de numerar ale unei entitati subiacente. Acesta este cazul Bitcoin, de exemplu, unde investitorii se bazeaza exclusiv pe cineva care plateste mai mult pentru activ decat a platit pentru el. Cu alte cuvinte, spre deosebire de actiuni, in care o companie isi poate creste profiturile si poate genera profituri pentru tine in acest fel, multe cripto-active trebuie sa se bazeze pe piata care devine mai optimista si optimista pentru ca tu sa profiti.
Unele dintre cele mai populare monede includ Ethereum, Dogecoin, Cardano si XRP. Deci, inainte de a investi, intelegeti potentialul pozitiv si negativ. Daca investitia ta financiara nu este sustinuta de un activ sau de un flux de numerar, ar putea ajunge sa nu mai valorizeze nimic.
2. Amintiti-va, trecutul este trecut
O greseala pe care o fac multi investitori noi este sa priveasca trecutul si sa il extrapoleze in viitor. Da, Bitcoin obisnuia sa valorizeze banuti, dar acum valoreaza mult mai mult. Intrebarea cheie, totusi, este „Va continua aceasta crestere in viitor, chiar daca nu este chiar la un ritm atat de meteoric?”
Investitorii privesc spre viitor, nu spre ceea ce a facut un activ in trecut. Ce va genera randamente viitoare? Comerciantii care cumpara o criptomoneda astazi au nevoie de castigurile de maine, nu de cele de ieri.
3. Urmariti aceasta volatilitate
Preturile criptomonedelor sunt cam la fel de volatile pe cat poate fi un activ. Ar putea scadea rapid in cateva secunde pe nimic mai mult decat un zvon care ajunge sa se dovedeasca lipsit de temei. Acest lucru poate fi grozav pentru investitorii sofisticati care pot executa tranzactii rapid sau care au o intelegere solida a fundamentelor pietei, a modului in care piata este in tendinte si unde ar putea merge. Pentru noii investitori fara aceste abilitati – sau algoritmi de mare putere care directioneaza aceste tranzactii – este un camp minat.
Volatilitatea este un joc pentru comerciantii de pe Wall Street de mare putere, fiecare dintre ei incearca sa depaseasca alti investitori cu buzunare adanci. Un nou investitor poate fi usor zdrobit de volatilitate.
Asta pentru ca volatilitatea ii scutura pe comercianti, in special pe cei incepatori, care se sperie. Intre timp, alti comercianti pot interveni si cumpara la ieftin. Pe scurt, volatilitatea ii poate ajuta pe comerciantii sofisticati „sa cumpere mai mic si sa vanda mai sus”, in timp ce investitorii neexperimentati „sa cumpere si sa vanda scazut”.
4. Gestioneaza-ti riscul
Daca tranzactionati orice activ pe termen scurt, trebuie sa va gestionati riscul, iar acest lucru poate fi valabil mai ales in cazul activelor volatile, cum ar fi criptomoneda. Deci, in calitate de comerciant mai nou, va trebui sa intelegeti cum sa gestionati cel mai bine riscul si sa dezvoltati un proces care va ajuta sa atenuati pierderile. Si acest proces poate varia de la individ la individ:
- Managementul riscului pentru un investitor pe termen lung ar putea pur si simplu sa nu vanda niciodata, indiferent de pret. Mentalitatea pe termen lung permite investitorului sa ramana cu pozitia.
- Managementul riscului pentru un comerciant pe termen scurt, totusi, ar putea stabili reguli stricte cu privire la momentul in care sa vanda, cum ar fi atunci cand o investitie a scazut cu 10%. Comerciantul urmeaza cu strictete regula, astfel incat o scadere relativ mica sa nu devina o pierdere zdrobitoare mai tarziu.
Comerciantii mai noi ar trebui sa ia in considerare sa puna deoparte o anumita suma de bani de tranzactionare si apoi sa foloseasca doar o parte din aceasta, cel putin la inceput. Daca o pozitie se misca impotriva lor, ei vor avea totusi bani in rezerva pentru a tranzactiona mai tarziu. Ideea finala este ca nu poti tranzactiona daca nu ai bani. Prin urmare, pastrarea unor bani in rezerva inseamna ca veti avea intotdeauna un bankroll pentru a va finanta tranzactiile.
Este important sa gestionezi riscul, dar asta va avea un cost emotional. A vinde o pozitie pierduta doare, dar acest lucru va poate ajuta sa evitati pierderi mai grave ulterior.
5. Nu investiti mai mult decat va puteti permite sa pierdeti
In cele din urma, este important sa evitati sa puneti banii de care aveti nevoie in active speculative. Daca nu va puteti permite sa le pierdeti – toate – nu va puteti permite sa le puneti in active riscante, cum ar fi criptomoneda, sau alte active speculative, de altfel.
Fie ca este vorba de un avans pentru o casa sau de o achizitie importanta viitoare, banii de care aveti nevoie in urmatorii cativa ani ar trebui pastrati in conturi sigure, astfel incat sa fie acolo atunci cand aveti nevoie. Si daca sunteti in cautarea unui profit absolut sigur, cea mai buna optiune este sa platiti datoria. Sunteti garantat ca veti castiga (sau economisi) orice rata a dobanzii pe care o platiti pentru datorie. Nu poti pierde acolo.
In cele din urma, nu trece cu vederea securitatea oricarui schimb sau broker pe care il folosesti. Este posibil sa detineti activele in mod legal, dar cineva trebuie sa le asigure, iar securitatea lor trebuie sa fie stricta. Daca nu cred ca criptomoneda lor este securizata corespunzator, unii comercianti aleg sa investeasca intr-un portofel cripto pentru a-si pastra monedele offline, astfel incat sa fie inaccesibile hackerilor sau altora.
Alte modalitati de a investi in criptomonede
Desi investitia directa in criptomoneda poate fi cea mai populara modalitate de a face acest lucru, comerciantii au alte modalitati de a intra in jocul cripto, unele mai direct decat altele. Acestea includ:
- Crypto futures: futures sunt o alta modalitate de a paria pe fluctuatiile de pret in Bitcoin, iar futures va permit sa utilizati puterea parghiei pentru a genera randamente (sau pierderi) masive. Futurile sunt o piata in miscare rapida si exacerbeaza miscarile deja volatile in cripto.
- Fonduri cripto: Exista, de asemenea, cateva fonduri cripto (cum ar fi Grayscale Bitcoin Trust) care va permit sa pariati pe fluctuatiile de pret in Bitcoin, Ethereum, precum si alte cateva alte monede alternative. Deci, ele pot fi o modalitate usoara de a cumpara crypto printr-un produs asemanator unui fond.
- Bursa de criptomonede sau actiuni de broker: cumpararea de actiuni intr-o companie care este gata sa profite din cresterea criptomonedei, indiferent de castigator, ar putea fi si o optiune interesanta. Si acesta este potentialul unui schimb precum Coinbase sau un broker precum Robinhood, care obtine o mare parte din veniturile sale din tranzactionarea cripto.
- ETF-uri blockchain: Un ETF blockchain va permite sa investiti in companiile care pot profita de pe urma aparitiei tehnologiei blockchain. Cele mai importante ETF-uri blockchain va ofera expunere la unele dintre companiile cheie tranzactionate public din spatiu. Dar este important sa retineti ca aceste companii fac adesea mult mai mult decat afaceri legate de criptomonede, ceea ce inseamna ca expunerea dvs. la criptomonede este diluata, reducandu-va potentialul pozitiv si negativ.
Fiecare dintre aceste metode variaza in ceea ce priveste riscul si expunerea la criptomonede, asa ca veti dori sa intelegeti exact ce cumparati si daca se potriveste nevoilor dvs.
De cati bani am nevoie pentru a incepe sa investesc in criptomonede?
In teorie, este nevoie de doar cativa dolari pentru a investi in criptomoneda. Majoritatea schimburilor cripto, de exemplu, au o tranzactie minima care ar putea fi de 5 USD sau 10 USD. Alte aplicatii de tranzactionare criptografica ar putea avea un minim si mai mic.
Cu toate acestea, este important sa intelegeti ca unele platforme de tranzactionare vor lua o mare parte din investitia dvs. ca taxa daca tranzactionati cantitati mici de criptomoneda. Prin urmare, este important sa cautati un broker sau un schimb care sa va minimizeze taxele. De fapt, multi asa-numiti brokeri „gratuiti” incorporeaza taxe – numite spread mark-ups – in pretul pe care il platiti pentru criptomoneda.
Cum functioneaza un blockchain?
Criptomoneda se bazeaza pe tehnologia blockchain. Blockchain este un fel de baza de date care inregistreaza si marcheaza timp fiecare intrare in ea. Cel mai bun mod de a te gandi la un blockchain este ca o chitanta curenta a tranzactiilor. Cand o baza de date blockchain alimenteaza criptomoneda, aceasta inregistreaza si verifica tranzactiile in moneda, verificand miscarile monedei si cine o detine.
Multe baze de date cripto blockchain sunt rulate cu retele de computere descentralizate. Adica, multe computere redundante opereaza baza de date, verificand si reverificand tranzactiile pentru a se asigura ca acestea sunt exacte. Daca exista o discrepanta, computerele din retea trebuie sa o rezolve.
Cum minati criptomoneda?
Unele criptomonede ii recompenseaza pe cei care verifica tranzactiile din baza de date blockchain intr-un proces numit mining. De exemplu, acesti mineri implicati cu Bitcoin rezolva probleme matematice foarte complexe ca parte a procesului de verificare. Daca au succes, minerii primesc un premiu prestabilit de bitcoini.
Pentru a extrage bitcoini, minerii au nevoie de unitati de procesare puternice care consuma cantitati uriase de energie. Multi mineri opereaza camere uriase pline cu astfel de platforme miniere pentru a extrage aceste recompense. De la sfarsitul anului 2022, functionarea sistemului Bitcoin a ars la fel de multa energie ca o tara de dimensiune medie.
Cum pot investi in Bitcoin?
Daca doriti sa investiti in Bitcoin, aveti o varietate de moduri de a face acest lucru si puteti lucra cu o serie de companii, inclusiv:
- Burse de criptomonede: Bursele au una dintre cele mai variate selectii de criptomonede si tind sa fie cele mai competitive la pret. Jucatorii de top includ Coinbase, Kraken si Binance, dar exista literalmente zeci de altii.
- Brokerii traditionali: Multi brokeri traditionali va permit, de asemenea, sa tranzactionati Bitcoin pe langa actiuni si alte active financiare, desi au o selectie relativ limitata de alte criptomonede. Jucatorii de top aici includ Interactive Brokers, TradeStation si Tatyworks.
- Aplicatii financiare: multe aplicatii financiare va permit acum sa tranzactionati Bitcoin si alte cateva cripto-uri. Jucatorii de top aici includ Robinhood si Webull, precum si aplicatii de plata precum PayPal, Venmo si Cash App.
Daca doriti sa cumparati Bitcoin, acordati o atentie deosebita taxelor pe care le platiti. Iata si alte lucruri cheie la care trebuie sa fiti atenti cand cumparati Bitcoin.
Ce sunt altcoin-urile?
Un altcoin este o alternativa la Bitcoin. Cu multi ani in urma, comerciantii foloseau termenul in mod peiorativ. Deoarece Bitcoin era cea mai mare si cea mai populara criptomoneda, totul a fost definit in raport cu acesta. Deci, orice nu era Bitcoin a fost grupat intr-o categorie derizorie numita altcoins.
Desi Bitcoin este inca cea mai mare criptomoneda dupa capitalizarea pietei, nu mai este atat de dominanta precum era in primele zile ale criptomonedei. Alte monede alternative, cum ar fi Ethereum si Solana, au crescut in popularitate, facand termenul altcoin oarecum depasit. Acum, cu 15.000 sau mai multe criptomonede in existenta, este mai putin logic ca niciodata sa definim industria ca „Bitcoin si apoi orice altceva”.
